日銀の利上げとトレンド転換の可能性によるポートフォリオ見直し | “ユロっとおにー”採用 | 2024.08.09

日経平均が記録的な下げ幅となった2024年8月5日（※率ではない）

資産運用をしている人であれば殆どの人が知っていると思いますが、先週に日銀が利上げを発表した影響で円高、キャリートレードの旨味が小さくなるということで外国勢の日本株売り、国内勢も売り、日経は記録的な下げとなりました。しばらくすれば「○○ショック」と命名されそうな株価暴落になり、同日に世界同時株安。これは日本の利上げよりも米国経済の先行き懸念が大きい気がしますが、ドル建て資産の多い人には円高と株安で大きく資産評価額を減らす週となりました。

運よく読みが当たり資産減を小さくして現金化（NISAとiDeCo以外）

NISAとiDeCoはどうしようもないというのもありますし、気にしていないというのもあり放置。NISAに関してはポストの通りで運が良いと思っていますし、iDeCoはスイッチングに日数がかかるので間に合いませんでしたね。うん百万円評価額が下がりました。これは別に良し。

特定口座はほぼ全て売却して現金化。暴落の初動でしたので完璧に逃げ切れてはおらずピーク時からは減っています。それと合わせてノックアウトオプションでヘッジ売りをして下げ相場でも利益を確保。相殺して大体-100万円程度で済みました。

含み益結構減ってるじゃん！と思うかもしれませんが、運用規模から考えると非常に上手に被害を抑えられました。これから下がった株式を安く買い戻して口数を増やせるので長期ではプラスになる見込みです。あまり細かくは計算していませんけどね。

ついでにポートフォリオ見直して “ユロっとおにー”を採用

通称「ユロっとおにー」がどのような投資戦略なのかはポストからリンク先をご確認お願いいたします。
私もこの戦略を採用することにしました。理由は下記の通り。

1. 高効率のキャッシュフローが見込め…
2. 毎日資金開放されるので…
3. 他の投資のための現金余力にしながら運用できる

特に2と3が重要で資金拘束がほぼ無いのに決済利益が見込めるメリットはとても大きいです。FXや株式で塩漬けポジションを持ってしまった経験のある方なら良く分かると思います。私の #カモメのノックアウト も同じ特徴があるので、両戦略の日々の決済額と損切り額のバランスを上手に保ちながら併用したいと思います。

これに伴い高配当投資の意義が小さくなるので、特定口座で保有する現物の割合をインカムゲイン狙いからキャピタルゲイン狙いに割合を調整することにしました。リスクヘッジとなる銘柄もポートフォリオに加える予定です。
まだまだ市場は不安定ですので、様子を見ながらゆっくりと年末にかけて整えられば良いかなと思っています。日本円キャッシュがこれから強くなる可能性もありますからね。

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