CFD口座を競争力のある6社で比較 | 適切な選び方と運用方針

CFDは「Contract for Difference」の略で「差金決済取引」の一種になります。証拠金を預けて原資産のレートで買値と売値の差損益を得る投資商品です。

• 為替の証拠金取引はFX
• 為替以外の証拠金取引はCFD

為替以外、米国指数や大豆や原油など世界中の様々な金融商品に投資できるのが特徴です。レバレッジで大きく狙ったり、売りからエントリーしたり活用の幅が非常に広いのも魅力。投資に慣れてきた人には上手に活用してほしい投資商品になります。
短期中期で売買するタイミング投資が基本です。金利が毎日徴収されますので長期保有しない運用が前提です。

CFDを扱う金融機関は多くありますが、選び方は少し難しいので当記事で整理整頓して解説したいと思います。

競争力のある6社を厳選して比較

検討に値すると感じたのは以下の6社です。（）内の数字は取り扱い銘柄数です。当然ながら多い方が選択肢が増えて魅力的です。

• OANDA証券（24）
• 楽天証券（37）
• DMM CFD（14）
• 外為どっとコム（20）2024年2月に新規参入で最も後発
• GMOクリック証券（150以上）
• IG証券（12,000以上）取引できない銘柄が実質ほぼ無い

主要銘柄をスプレッドで比較

まずはFXと同様にスプレッドで比較します。
６社の中で最もスプレッド狭い数値を赤太文字にしています。

外為どっとコムがスプレッドを他社よりも有利に設定しているのが目立ちます。1位でなくても0.1差など誤差。他社も銘柄によっては良いスプレッドを提示しています。

DMM CFDとIG証券はどの銘柄でもスプレッドが劣っています。ではこの時点で脱落か？というと、そうではありません。次の項目に続きます。

調整額の発生日ルールが与えるメリット

CFDは各種調整額が発生します。この調整額の呼び名もルールも価格も金融機関によって異なり、同じ条件で比較するのが困難です。
また殆どの金融機関で口座開設者しかその調整額がいくらになるか見れないようになっています。比較している6社ではOANDA証券と外為どっとコムは公式HPで確認も可能です。

この調整額はプラスになることもあればマイナスになることもあります。一概には言えませんが、買いエントリー（ロング）であれば引かれること（マイナス）が多く、売りエントリー（ショート）であれば貰えること（プラス）が多いです。

ここで注目するのは額ではなくて「発生日の違い」です。

多くの金融機関CFDの調整額は毎日発生します。つまり毎日少し資金の増減がある。（*金利は共通して別途徴収されます）
対してDMM CFD、外為どっとコム、GMOクリック証券は予め定められた調整日を跨いで保有していなければ発生しません。これはスプレッド差以上のコストメリットになりえます。従って、DMM CFD、外為どっとコム、GMOクリック証券の3社がCFD口座の有力候補になります。

この調整額の大きさも金融機関によって異なります。
調整額の大きさや調整日カレンダーは口座開設後にスマホアプリかログイン後の画面で確認できるようになります。

仮に調整額に大差がない場合、外為どっとコムはスプレッドも狭く調整日ルールも有利なので

という方には一般的に外為どっとコムが少し抜き出て最有力になります。
外為どっとコムのFXスマホアプリは私が一推しする使い易さで、関連情報も積極的に発信する総合的に良い企業です。まだサービス開始間もないCFDも発展を期待しています。
2024年2月時点では外為どっとコムCFD口座を直接開設することは出来ず、最初にFX口座開設の審査に通ってから公式サイトにログインしてCFD口座開設を申請するシステムになっています。

ここからが「カモメうみねこ」らしい観点になると思います。本領発揮です。
実は…調整額の大きさがどうであろうと私がCFDに選ぶのはGMOクリック証券になります。

その理由を次から。

ノックアウトオプションでトレード出来ない銘柄を多く持つGMOクリック証券とIG証券

主要銘柄の殆どはIG証券とFOREX.com（StoneX証券）ノックアウトオプションでトレード出来ます。

ノックアウトオプションのメリットはCFDよりも資金効率が良いことなので、ノックアウトオプションでも同じ銘柄を扱えるならCFDを使う理由は殆ど無くなってしまいます。

確かにノックアウトオプションでは指値エントリー出来ないとか、保有期限があるなど、CFDに劣るデメリットもあります。しかし、ノックアウトオプションの資金効率の良さがより魅力的です。

それで私は #カモメのノックアウト なる戦略を開発して、IG証券とFOREX.com（StoneX証券）のノックアウトオプションを積極的に活用しているわけですね。

#カモメのノックアウト戦略解説記事はこちら

CFDとノックアウトオプションは似て非なる投資商品でありながら私は一緒に検討します。
すると、以下の順番で利用する口座が決まります。

CFD口座の適切な選び方と運用方針

1. 主要銘柄はノックアウトオプションで売買→IG証券またはFOREX.com
2. 売買したい銘柄がノックアウトオプションに無かった→GMOクリック証券
3. GMOクリック証券に売買したい銘柄が無かった→IG証券

ノックアウトオプションでトレードできない銘柄を最初にGMOクリック証券で探すのは前項の調整額の発生日の違いが理由になります。CFDで同じ銘柄を買うのであればGMOクリック証券がIG証券よりもコスト面で有利なのは前述の通りです。

GMOクリック証券のCFD銘柄はセレクションが素晴らしい

150以上もの銘柄をリストアップすると長くなるので畳みます。確認するには下のボックスをタップしてください。

私見ですが、GMOクリック証券のCFD銘柄セレクションはかなり良く考えられています。
今の相場、この銘柄があったら良いのにな。がタイミングよく新規採用されたりします。

最近の例ではTMF（米国債20年ブル3倍ETF）ですね。2023年末くらいに新規採用されました。
半導体で話題のNVIDIAも個別株CFDで扱っています。もちろんこれも話題になる前から。

個人的な経験では「CFD使いたい欲」はGMOクリック証券で扱う銘柄数でほぼ満足して、IG証券とFOREX.com（StoneX証券）まで使ったことは3～４回くらいしかありません。それほど必要十分な主要銘柄と旬な銘柄の両方を扱っていると思います。

CFDを活用した投資戦略は？

CFDは短期中期のタイミング投資が基本ではありますが、#リピートCFDカモメ を手動で運用することが応用として考えられます。

リピートCFDのナスダックは非常に優秀なキャッシュフローで収益率にも優れますが、コストも非常に高いのが欠点です。

FXを手動でリピート売買するように、CFDも手動でリピート売買をしてコストセーブする。ということです。

正直…#リピートCFDカモメを手動は大変だと思いますが…トレードが好きな人、自動売買してても気になってチャートばかり確認して楽しめる人であれば、その時間を利用して運用も可能だと思います。

この戦略に限ってはGMOクリック証券と外為どっとコムの両方が選択肢になると思います。

どちらも一長一短。

約定回数が重要な戦略ですので、予算が許せばNASDAQのスプレッドが狭く指値が無期限の外為どっとコムがこの戦略には適していると思います。少額で運用したいのであればNASDAQミニを扱うGMOクリック証券になります。

いずれにしてもかなりの手間には変わりないので、広い範囲にリピート注文を仕掛けておくのではなく、現在レートから上下○○ポイントなど、範囲を狭めて限定的に仕掛けておく戦略が現実的になると思います。

#リピートCFDカモメ戦略解説記事はこちら

インヴァスト証券のトライオートETFで扱う自動売買をGMOクリック証券のCFDで手動リピートすることも考えられますね。良いと思います。

最後に比較表を1つにまとめ | リスク管理も怠らずに

CFD口座の適切な選び方と運用方針

1. 主要銘柄はノックアウトオプションで売買→IG証券またはFOREX.com
2. 売買したい銘柄がノックアウトオプションに無かった→GMOクリック証券
3. GMOクリック証券に売買したい銘柄が無かった→IG証券
4. #リピートCFDカモメを手動リピートで運用したい→GMOクリック証券か外為どっとコム

上手くまとまりましたね。
しれっと、4番目に#リピートCFDカモメを手動リピートするなら…を追加しておきました。

CFDはとても便利な投資商品です。
チャンスにレバレッジを掛けてロングでエントリーする。反対にピンチにはレバレッジを掛けてショートエントリーしてヘッジする。など、色々な活用方法が思い浮かびます。

とはいえ、証拠金取引なので相応のリスクもしっかりあります。損切設定を忘れずに。短期中期売買が基本なのでタイミングに失敗すれば普通に損して終わります。また高金利の2024年時点では長期保有も厳禁です。お気をつけて。